資金需要とは、企業活動において必要となる資金のことである。資金需要は、大きく1.運転資金、2.設備資金、3.その他の資金、の3つに分類することができる。
- 運転資金は、企業の通常の営業活動に伴って必要となる資金のことである。例えば、製造を行うための原材料の購入費用や人件費の支払いに必要となる資金などがある。
- 設備資金は、企業が生産活動を行うための工場や機械設備を購入するために必要な資金である。運転資金とは異なり、設備資金の規模は相対的に大きく、また返済期間も長い。
- その他の資金は、従業員に対するボーナスや役員賞与などに必要となる資金であり、需要に季節性がある。
このような資金需要に対して、企業は内部または外部から必要となる資金を調達している。